Anti-Money Laundering (AML) Beleid van Fortuna Casino
Fortuna Casino streeft ernaar een veilige, integere en transparante online spelomgeving te bieden aan haar spelers in België. Dit AML (Anti-Money Laundering) beleid is opgesteld conform de Belgische wetgeving en internationale standaarden ter bestrijding van witwassen van geld en financiering van terrorisme. Het beleid is ontworpen om financiële criminaliteit te voorkomen, verdachte activiteiten tijdig te signaleren en te melden bij de bevoegde autoriteiten.
Wet- en Regelgeving
Fortuna Casino opereert onder een vergunning van de Belgische Kansspelcommissie en voldoet aan de Wet van 18 september 2017 betreffende de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Daarnaast volgen wij de richtlijnen van de Financial Action Task Force (FATF) en andere relevante nationale en internationale regulerende instanties.
Klantidentificatie en Verificatie (KYC)
Bij de registratie van een nieuwe speler past Fortuna Casino strikte Know Your Customer (KYC) procedures toe. Elke speler dient zijn identiteit te verifiëren door het overleggen van geldige identificatiedocumenten, zoals een identiteitskaart, paspoort of verblijfsvergunning. De verstrekte gegevens worden gecontroleerd op juistheid en echtheid. Spelers jonger dan 18 jaar worden niet toegelaten. Indien er onregelmatigheden of onduidelijkheden zijn in de verstrekte informatie, behoudt Fortuna Casino zich het recht voor om aanvullende documentatie te vragen of de toegang tot het platform te weigeren.
Monitoring van Transacties
Alle financiële transacties op het Fortuna Casino platform worden continu gemonitord met behulp van geavanceerde systemen om ongebruikelijke patronen en verdachte activiteiten te detecteren. Dit betreft onder andere hoge stortingen, frequente transacties of ongewone uitbetalingsverzoeken. Wanneer een transactie niet overeenkomt met het bekende profiel van de speler, wordt deze gemarkeerd voor nader onderzoek. Indien nodig worden transacties tijdelijk bevroren tot het onderzoek is afgerond.
Rapportage van Verdachte Activiteiten
Indien er aanwijzingen zijn van witwassen of financiering van terrorisme, meldt Fortuna Casino deze direct aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI) overeenkomstig de wettelijke verplichtingen. Medewerkers zijn getraind om verdachte signalen te herkennen en te rapporteren volgens interne procedures. Alle meldingen worden vertrouwelijk behandeld en zijn uitsluitend toegankelijk voor geautoriseerd personeel.
Beheer van Risico’s
Fortuna Casino voert periodieke risicoanalyses uit om de effectiviteit van het AML beleid te waarborgen en aan te passen aan veranderende dreigingen en wettelijke vereisten. Spelers worden ingedeeld in risicocategorieën op basis van hun gedrag, geografische locatie en transactiegeschiedenis. Extra controles worden toegepast op spelers met een verhoogd risico, zoals Politically Exposed Persons (PEP’s) of spelers uit landen met een hoog risico.
Bewaring van Gegevens
In overeenstemming met de Belgische wetgeving bewaart Fortuna Casino alle klant- en transactiegegevens gedurende minimaal vijf jaar na het beëindigen van de relatie met de speler. Deze gegevens zijn uitsluitend toegankelijk voor bevoegde medewerkers en worden beschermd door passende technische en organisatorische maatregelen om privacy en vertrouwelijkheid te waarborgen.
Training en Bewustwording
Alle medewerkers van Fortuna Casino ontvangen regelmatige AML-trainingen om hen bewust te maken van de risico’s van witwassen en financiering van terrorisme. Trainingen zijn gericht op het herkennen van verdachte transacties, het naleven van interne procedures en het correct rapporteren aan de betrokken instanties.
Verantwoordelijkheden van Spelers
Spelers van Fortuna Casino zijn verplicht om correcte en volledige informatie te verstrekken bij registratie en gebruik te maken van hun eigen betaalmethoden. Het is niet toegestaan om rekeningen te openen of te gebruiken namens derden. Fortuna Casino behoudt zich het recht voor om rekeningen te blokkeren of te beëindigen bij overtreding van deze regels.
Contact en Vragen
Voor vragen over dit AML beleid of voor het melden van vermoedelijke misstanden kunnen spelers contact opnemen met de klantenservice van Fortuna Casino via de officiële contactkanalen zoals vermeld op de website.
Slotbepaling
Fortuna Casino behoudt zich het recht voor om dit AML beleid te allen tijde te wijzigen in overeenstemming met nieuwe wet- en regelgeving of interne beleidswijzigingen. Spelers worden geadviseerd dit beleid regelmatig te raadplegen voor de meest actuele informatie.